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最近，看到eToro的廣告在網路上鋪天蓋地，而且不少網絡博主都在推薦e投睿交易平台。儘管如此，另有一些etoro的用戶認為“etoro是詐騙”。而作為已使用etoro一年多的我也有話要說。本篇文章站在完全獨立客觀的角度全面介紹etoro交易平台，通過本篇文章投資者能夠全面了解etoro平台特點，安全性以及etoro手續費等相關內容。那我們開始吧！
目錄
一. eToro 介紹
eToro，也可稱爲e投睿，是2007年成立於以色列投資交易平台，在全球140個國家擁有超過1300萬用戶，且在英國、美國與澳大利亞均設有分公司。 eToro跟單服務是該交易平臺最大的特色，而這也讓eToro成為全球首家社交投資交易平台。 eToro交易平台特點如下：
eToro [e投睿] 介紹 | |
成立時間 | 2007年 |
交易品種 | 股票/股票指數/ETF/外匯/大宗商品/加密貨幣 |
監管 | 英國金融市場行為監管局（FCA） 澳大利亞證券和投資委員會（ASIC） 塞浦路斯證券交易委員會（CySEC） 塞舌爾金融服務管理局（FSAS） |
開戶 | 開戶流程簡單 |
入金最低額 | 200美金 |
出金手續費 | 5美金 |
入金方式 | 信用卡/借記卡/Paypal/ SKRILL/ 銀行轉賬/Neteller |
費用 | 美股零佣金 |
客服 | 有中文客服 |
二. eToro交易平臺特點
1. eToro熱門交易產品
eToro提供多種投資產品，包括股票、外匯、大宗商品、交易所交易基金（ETF）以及15種加密貨幣等。 eToro平臺較為熱門的交易產品包括：
- 比特幣(BTC)
- 以太幣(ETH)
- 亞馬遜股票
- 蘋果股票
- 黃金(商品)
- 納斯達克100指數
2. 什麽是eToro差價合約？
eToro為投資者提供差價合約與實際資產交易。差價合約，英文名稱為Contract For Difference，簡稱CFD，是一種金融合約，允許投資者可以對全球股票、指數、大宗商品、外匯以及加密貨幣等價格的漲跌進行交易。投資者不買入任何的實質資產，而是根據對某種金融資產價格的漲跌進行交易。如果eToro的用戶未選擇槓桿倍數，那麽則被視為買入真實標的資產而不是差價合約。
值得注意的是，差價合約是一種槓桿交易產品，意味著交易者從經紀商借錢建立倉位，他們只需投入小部分交易成本獲取更多資金進行交易，市場中很小的波動也會因CFD的槓桿效果放大投資者的收益或是損失。因此，我們會在eToro交易平臺上看到這樣的風險提示：
儅eToro用戶交易時啓用杠桿，將被平臺默認爲差價合約交易。如下圖：
以上圖爲例，假如我們要買5000美元蘋果公司股票（AAPL），那麽在上圖選擇的5倍（1：5）槓桿下，我們只需要投入2500美元。
由於交易產品種類不同，eToro槓桿比例也有所不同，如下：
- 30:1主要貨幣對(如歐元/美元)
- 20:1 非主要貨幣對(如歐元/ 紐幣)、黃金和主要股票市場指數
- 10:1除了黃金與非主要股市股指
- 5:1 CFD股票
- 2:1 加密貨幣
3. 在eToro上買美股注意事項
台灣用戶十分關注在etoro上如何買美股。而買etoro美股確實有一點值得大家注意。由於eToro（e投睿）台灣地區的業務在澳大利亞ASIC監管之下，因此台灣用戶只可以交易美股差價合約（CFD），即根據股票漲跌波動賺取價差。如果台灣用戶想要買入真實的台灣股票，那麼你需要聯繫etoro客服，讓他們將你轉到其他牌照下，然後你在下單時選擇槓桿x1就是買入實際資產的美股。
4. 什麽是etoro跟單機制？
eToro跟單系統是eToro有別於其他交易平臺的核心。 eToro跟單服務允許跟單者按比例複製eToro明星投資者的投資組合。那麼什麼是按比例跟單呢？我們可以看一下例子：
假如一位明星投資者的投資組合包括：12.5%的蘋果股票，50%的特斯拉，31.25%的迪士尼以及6.25%的推特，在你認同這位明星投資者投資策略的情況下，那麼你就可以用5000美金按比例複製該明星投資者的投資組合。那麼明星投資者是誰，以及如何成為明星投資者呢？
eToro的所有用戶都有機會成為明星投資者。一般情況下，當一個普通用戶的投資表現好且收益穩定時，那麼這個用戶則可能成為明星投資者。因此，etoro跟單交易可以為投資者提供一個投資參考。但由於每個人的風險承受能力各不相同，因此投資者在執行跟單交易之前應弄清自己的投資目標，並且認真了解被跟單者的投資策略。
三. eToro安全嗎?
eToro是詐騙？看到不少網友都有這樣的疑問，eToro確實沒有得台灣監管部門的授權，但事實上etoro並不是詐騙。
目前，eToro由一級金融監管機構監管，這些機構包括：
- 塞浦路斯證券交易委員會（CySEC），照號為# 109/10。
- 英國金融市場行為監管局（FCA），監管管號為FRN 583263。
- 澳洲證券和投資委員會（ASIC），金融服務執照號碼為 491139。
- 塞舌爾金融服務監管局（FSAS），牌照號#SD076
台灣地區開戶受到澳洲證券和投資委員會監管，這意味著etoro的台灣用戶依然受到保护。除了受以上四國金融機構監督之外，eToro客戶的資金也與公司賬戶分離，且獨立存放在第三方保管銀行，這意味著即使eToro經營不善或是有其他意外發生，客戶的資金也會有保障。eToro的保管銀行有：
- 西太平洋銀行(Westpac)
- 澳洲國民銀行( NAB)
- 顧資銀行 (Coutts)
- 巴克萊銀行（Barclays Bank)
除此以外，今年三月eToro宣布將與在納斯達克上市的特殊目的收購公司（SPAC）FinTech Acquisition Corp. V達成合併協議。交易完成後，新公司將以eToro Group Ltd.的名稱經營。上市後，該公司的股權估值預計約為104億美元。
四. eToro的優缺點有哪些？
e投睿優點 | e投睿缺點 |
1. 跟單交易。eToro目前为交易者提供类似社交媒体平台的服务。投资者可以通过跟單交易（CopyTrading）功能复制他们感兴趣用戶的交易活动。 2. 开户容易，且最低入金金額僅需200美金就可以開始交易。 3. 交易總類衆多，可以進入全球金融市場。 4. 出入金便捷，僅需5美金手續費。 5. 平臺提供模擬交易練習。 | 1. 跟單交易或造成損失。由於投資者的風險承受能力各不相同，因此盲目複製他人交易活動或造成重大損失。 2. 儘管eToro宣稱“0佣金”，但事實上他們是透過CFD与外汇交易的點差來賺取價差 3. eToro亞洲地區受澳洲監管，因此台灣股票投資者不可以購買真實股票，只能購買差價合約（CFD）。若要獲得美股則需聯係客服。 4. 使用杠桿的風險較大，容易爆倉。 |
五. eToro手續費
1. 交易費用。點差是eToro收入的主要來源。點差是指買入價與賣出價的價差。比如說，你買入歐元/美元貨幣的買入價為1.21840，賣出價為1.21845，中間價差為0.00005，那麼點差就為0.5pips。通常情況下，投資者高買低賣，中間的價差就是eToro的點差收入。波動性越大的金融商品，點差會相對較大。因此，在eToro上不同的交易產品的點差也有不同。值得一提的是，在eToro上交易美股為零點差。
2. 隔夜費。隔夜費也稱為展期費，適用於隔夜持倉。過夜的未平倉差價合約倉位會產生相當於持倉價值特定比例的費用。這實際上是一筆利息費用，用於支付您隔夜使用的槓桿成本。
3. 貨幣兌換費。雖然eToro不徵收任何入金手續費，但由於eToro的交易貨幣以美元為主，如果使用其他貨幣入金，如歐元、英鎊、台幣等，eToro會根據即時的市場匯率折算兌換成為美元，並且徵收兌換費（Conversion Fee），也就是轉匯手續費。
4. 出金手續費。 eToro對銀行轉賬收取5美元的出金費用，每次最低出金金額為30美金。對於帳戶淨值大於2.5萬美金的用戶免費。
5. 閒置費。如果用戶連續12個月沒有登錄eToro賬戶，系統將你的賬戶判定為非活躍戶口，並且自動將你的賬戶設為閒置賬戶，每個月從賬戶可用餘額當中收取10美元作為「閒置費用」，直到下次登錄後，才會停止收費。
總結
1. 儘管eToro主打交易“0佣金”，但只針對美股，交易其他品種都會或多或少涉及一些費用。
2. eToro的安全性是比較有保證的。不僅受到四家全球一級金融機構監管，而且還於知名保管銀行合作，能夠保證客戶資金安全。
3. 雖然跟單交易能夠提升客戶的交易興趣，也能為新手交易者提供參考，但盲目跟單也會令交易者造成損失。
4. 差價合約（CFD）是一種高風險的金融衍生品，投資者在利用槓桿的同時，應警惕市場極端波動造成的爆倉風險。
5. 最後提醒大家在使用eToro之前做好研究，切勿盲目入市。